汇丰私人财富规划

汇丰私人财富规划：定制化的财富管理服务，助力高净值客户实现财富增值与风险控制

作为汇丰集团的重点战略业务，汇丰私人财富规划针对高净值客户推出了定制化财富管理服务。通过整合多维度资源与创新技术，我们致力于帮助客户实现财富的长期增值与风险控制。以下是关于该服务的详细解读：

一、服务定位与模式

汇丰私人财富规划在汇丰集团的研发战略中占据重要地位，特别是在中国市场。我们采用“银行业务+科技赋能”的全新模式，覆盖财富管理全场景。通过汇丰人寿提供的保障类产品、汇丰保险经纪的财富规划方案以及汇丰金融科技的数字化支持，我们实现了一站式服务。

二、服务内容全面且深入

我们的服务内容涵盖了风险的保障、人生目标规划和财富增值等方面。我们为客户配置人身健康保险和家庭应急资金储备，以应对不可预见的风险。接着，我们以购房、教育和退休等具体目标为导向，为客户制定个性化的资产配置方案。我们通过多元化投资，如结构性存款和海外基金等，帮助客户实现资产的长期增长。我们还提供税务优化建议、财富传承方案以及全球资产配置服务，以满足客户的多元化需求。

三、目标客户与门槛

我们的服务主要针对高净值客户，通常要求个人或家庭可投资资产达到一定的规模，具体门槛可能因地区而异。我们服务的客户通常具备一定的金融知识和投资经验，能够理解并配合专业的规划建议。

四、服务特色鲜明

我们以科技驱动为核心，通过智能数字工具（如移动端应用）实现实时财富状态跟踪与动态调整。我们的专业团队由经验丰富的财富规划师组成，他们提供一对一服务，涵盖投资分析、产品代销（公私募基金等）及法律合规支持。

五、服务流程严谨

我们的服务流程包括财务评估、方案定制和执行与跟踪。我们通过线上工具或线下咨询完成客户的财务状况诊断。然后，根据客户的风险偏好、家庭结构等要素设计专属规划。我们为客户配置产品并定期检视，结合市场变化优化投资策略。

汇丰私人财富规划通过系统性方法论与资源整合能力，为高净值人群提供从基础保障到财富传承的全生命周期管理服务。我们致力于帮助客户实现财富的长期增值和风险控制，让客户的未来更加美好。